Dachtest du auch, dass eine IBAN mit Ländercode „DE“ bedeutet, dass dahinter eine deutsche Bank steckt, die nach deutschen Regeln reguliert ist?
Ich auch! Doch die BaFin warnt aktuell vor genau diesem Trugschluss.
Betrüger haben somit die Möglichkeit gezielt virtuelle IBANs (vIBAN) mit deutschen Ländercodes zu nutzen, weil sie wissen, dass wir ihnen mehr vertrauen. Gerade bei Kleinanzeigen oder Online-Käufen kann das fatale Folgen haben.
Die BaFin sieht hier ein Geldwäsche-Risiko für 2025! Lies selbst :
Also gut – der Ländercode ist als Sicherheitsmerkmal offenbar nicht mehr brauchbar. Aber was jetzt? Macht das nur mir Angst, oder geht es euch genauso? Und vor allem: Wie machen wir in der Betrugsprävention weiter?
Welche Möglichkeiten seht ihr, um das tatsächliche Herkunftsland einer IBAN (automatisiert) zu identifizieren, wenn der Ländercode keine verlässliche Hilfe mehr ist? Ich freue mich über eure Ideen in den Kommentaren!
